こんにちは。かぜふくままです。
45歳から投資を始めた投資初心者です。
先日に引き続き投資先の検討です。当分この話が続きそうです。 今日は、ETF(上場投資信託)の本を読んで、ETFを買う気満々だった話と、 ちょっとその前に用語の説明を書いていきます。
・ポートフォリオって何？って方、 ・ティッカーシンボル(ティッカー)って何？って方、 ・漠然と、「投資」って言ったら株でしょ。って方、 そんな方に書いていきます。
読んでいくと、下記の事がわかります。
・「ポートフォリオ」意味と使われ方。お勧めポートフォリオ。 ・ティッカーシンボルの意味。 ・株と投資信託、ETFで初心者向けの物。
・ポートフォリオ について
ちょっと調べてみました。僕の感覚では「資産配分」って意味。 でも少し違うみたいです。日本語の直訳は「折カバン」って事みたいです。 金融における、ポートフォリオは、資産家の現金を含めた金融資産の組み合わせ内容 という事です。全然違ったとも言えないと思いますが、「手持ちの内容」でしょうか。
かぜ自身はこれからも「資産配分」って意味で使っていきます。
例として、現金が手元に10万円、貯金90万円あったとします。 これも、現金と貯金のポートフォリオですし、さらに貯金の40万円は予備費で、 50万円は投資の資金にする。というのも、貯金内のポートフォリオです。
投資の資金として50万円を国内株式に10％、先進国株式40％ 新興国株式10％先進国債券30％新興国債券10％みたいな配分を決めるのも 金融資産のポートフォリオです。
僕が読んだ本では、上記の比率がバランスがいいとの事です。 ちょっと話がそれますが、この配分を再現するのって、株(個別株)で作ろうとすると、 どうしたらいいんでしょね？ こんな時に、投資信託や、ETFを利用するんです。 それぞれの目的にあった投資信託やETFが存在します。
例えば、日本株(日経225など)を先程の例で言うと、50万円の10％だから、 5万円分購入する。ちなみに、投資信託は「5万円分」で買えますが、 ETFの場合は、1単位が15,000円とかだと、45,000円分の3単位とかになります。 詳しくは証券会社に口座開設してみると、わかります。 買おうとすると、聞かれますので、それに合わせてください。
次に先進国株式40％ですが、先程の例で、50万円分の40％だから、 20万円分ですかね。そんな感じでそれぞれ買う事になります。
あとは、本を読んで下さい。「ETFはこの7本を買いなさい。」お勧めです。
・ティッカーシンボル(ティッカー)
こちらは、略称って言ったらいいかな。全世界株インデックスファンドって長いので、 それぞれに名前を付けていて、ティッカー(略称)で呼ばれて取引されています。 誰が決めているのかは知りません。
例)バンガード・トータル・ワールド・ストックETF →ティッカーシンボル 「 VT 」 こちらは、バンガード社が運用している、全世界株インデックスファンドです。 本によると、これ1本だけでもいいんじゃない？って書いてあります。(かぜ主観)
日本株では「コード」っていう番号で管理しているようです。 トヨタ自動車(7203)みたいな感じ。
・株と投資信託とETF
初心者は圧倒的に「投資信託で積み立てする」か、「ETFをグラフで出した比率で買う」がいいと思います。株もいいんですが、上がったり下がったりで、一喜一憂しそう。
かぜ自身の経験ですが、仕事中も株価を見たくなっちゃうんです。 パソコン仕事だと、すぐ出来ちゃいますしね。 で、売りたくなったり、買いたくなったりする。良くないですよね。 休憩中ならまだしも。会社PCで私用の利用は危ないです。
かぜ的お勧めは、「投資信託で自動積立する。」です。
かぜ自身はアメリカS&P500のインデックスファンドの自動積立を楽天証券でやってます。 でも、心配な方は、「先進国株式インデックスファンド」でもいいかも。 本でも紹介されている「全世界株インデックスファンド」もリスク分散していて良し。 楽天証券の買付手数料は０円で、管理費用(含む、信託報酬)が0.0968％っての買ってます。 自動で楽天カード引き落としになっていて、毎月定額引き落としに遭っています。
ここで、「定額引き落とし」なのもポイント。 基準価格が下がっている時に買うと、いっぱい買えるし、上がっている時は、 買える数量が減る。投資の世界では、「ドルコスト平均法」って、投資方法になります。
かぜ的には上がっている時は、損益が＋なのでニヤニヤしてしまいます。 逆に下がっている時は、「いっぱい買える」って前向きに捉えます。 気が楽でいいですよ。というか、月に1回気にするくらいですけどね。
という事で、まとめです。
・ポートフォリオは金融の世界では、「資産配分」って意味(かぜ主観)
・ティッカーシンボル(ティッカー)は略称。例としては(ＶＴ)など。 日本株だと、トヨタ自動車(7203)って感じ。
・株と投資信託とETFについて、 かぜ的なお勧めは、投資信託の「定額自動積立」
今日はこれくらいにします。
まだまだ読みにくい箇所や見え方なども勉強中なので、少しづつ直していきます。
またお時間がありましたら、ご来訪頂ければと思います。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
これからもよろしくお願いします。
