こんばんは。かぜふくままです。
45歳から投資を始めた投資初心者です。FIREを目指して投資を始めました。
40代、50代で投資に興味を持った方に向けて、参考になればと思い、書いております。
・投資手法について
今日は投資の定点観測について。月一回程度は現金と投資金の比率など、確認した方がいいかなと思います。基本は余裕資金で買って、放置するのがいいと思ってます。
投資手法によるんですが、僕は連続増配企業をメインに長期保有を前提として銘柄を買っています。
1月から本格的に始めて、一回も売っていないんです。
昔にやってたFXの放置していたポジション分を売ったのはあるかな。あと、２銘柄位、その頃から持っている日本株があって、そちらも今年売ってしまおうか考え中。
連続増配でもないし、高配当でもない企業なんですよね。って事でそれらは除外して考えてます。
・現時点での成績
米国株の11月時点損益は14％のプラス。AT&Tがどこまでも下がっていく感じで、足を引っ張られていますが、他が支えてて、プラスを維持しています。
ちなみに、先月は20％のプラスだったので、ずいぶん減ってしまってます。まあ、しょうがないですね。
インデックスファンドもやっていて、先進国株式のインデックスファンドと、米国株S&P500のインデックスファンドで、現在は17％のプラス域。
先月が11％だったので、ちょっと伸びてますね。
先月(10月)は、「いよいよ米国株下落か？」ってなっていたので、その分、下振れしていたかもです。
なんだかんだでインデックスファンドの方が安定して強いのかもしれませんね。
・今後について
通常の投資は、今月も給料が入ったら、どこかの銘柄を買う予定です。
11月なので、来年以降の事を少しづつ考えていく時期かもです。
あと、ふるさと納税を恐る恐るやってみようかと考え中。もう遅いので大きめのを１つにしようかな。
配当金の集計と確定申告へ向けた準備もしないとですね。米国株の配当金が「米国税金」と「日本の税金」での２重課税になっているので、それを確定申告して、少し還付してもらえればと思っています。
NISAを積立NISAに変更予定。まだ提出書類を手元で温めている所。冬のボーナスや、過去の日本株を売って、NISA分を捻出出来れば、その選択肢もありかなと迷い中。
そんな感じで、ちょっと今日は備忘録的な物ですが、
今日はこれくらいにします。
まだまだ読みにくい箇所や見え方なども勉強中なので、少しづつ直していきます。
またお時間がありましたら、ご来訪頂ければと思います。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
ご質問があれば、コメントにでも入れて頂けると、出来る範囲で回答します。
これからもよろしくお願いします。
